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      溫州一老板打銀行旗號行騙 50人被貸款1500萬

      時間:2011/10/2 17:31:25 點擊:

      在溫州鹿城農村合作銀行矮凳橋分理處,一位自稱是 “銀行營銷員”的印刷廠老板陳繁蓉以免水電費為誘餌,騙取了約50人到銀行簽字辦卡。直到9月21日,陳繁蓉外逃,這些人才知道,原來他們被隨機分配,五人一組辦了五人聯保,每個人被辦理了30萬元的貸款。

      《每日經濟新聞》記者了解到,目前,溫州市鹿城區經偵大隊已經對此事立案偵查,確定的受害者約48~50位,每人的貸款金額為30萬元,共計1500萬元。其他有的貸款未獲審批通過,也有個別貸款被本人直接取走。

      一出精心設計的騙局

      溫州張先生向《每日經濟新聞》記者講述了自己的離奇貸款經歷。9月初,按輩分是他嬸嬸的陳繁蓉告訴他,自己在幫銀行拉存款,要張先生以“小型企業貸款”的名義從銀行貸一筆錢,然后他們再把這個錢存在銀行。陳繁蓉叫他放心,這個錢保證不會流到社會上,也不需要他抵押房產,只需要帶上身份證到銀行簽個字就可以了,給他的報酬是辦卡可以免水電費。

      出于對陳繁蓉的信任,還有免水電費的誘惑,張先生覺得自己不用抵押也不損失什么,就帶著身份證復印件去銀行簽了字。張先生告訴《每日經濟新聞》:“簽的什么沒看清楚,她(陳繁蓉)就催趕緊簽,沒事的!

      陳繁蓉還告訴張先生:“你還可以叫幾個朋友來,我們幫幫他們,給他們賺點錢。讓他們帶上身份證來辦張卡,我們就在卡里每個月給他打1000元錢!庇谑,張先生又打電話叫來了六七個朋友,讓他們也在陳繁蓉的指揮下辦了卡。由于當時相信陳繁蓉這個貸款是走過程,張先生還幫助陳繁蓉把這個錢轉到了她指定的賬戶。

      這些去銀行簽字的人,大多是與陳繁蓉相識的舊友、同事或者親戚。即使不直接認識陳繁蓉,也是通過自己親朋好友介紹過去簽的字?墒潜环衷谝唤M的五個人中,他們幾乎都不認識,之前也沒有過接觸。

      銀行否認陳為其員工

      很多人輕信了陳繁蓉的 “幫忙拉存款”“搞活動免水電費”一說,紛紛去簽了字,把另一張不知用途的卡連帶密碼給了陳繁蓉,還有的人就像張先生那樣幫她轉賬,還有的人直接幫她把現金取了出來。這些受害者這么做的一個重要原因就是,他們深信陳繁蓉是銀行的員工。

      近年來,陳繁蓉一直在用一張頭銜為 “鹿城農村合作銀行市中支行矮凳橋分理處營銷員”的名片。受害人李遠給《每日經濟新聞》提供的名片顯示,名片上的辦公地址是溫州市矮凳橋23號,電話、傳真均用了鹿城農村合作銀行的電話。

      因為過于相信陳繁蓉,23歲的小伙李明 (化名)還無意識地做了“幫兇”。陳說最近銀行有一個優惠活動可以幫客戶代繳水電費,李明可以過來幫她做些事情,算做報酬。李明不僅自己辦了卡,貸了款,還幫陳繁蓉取了別人的錢。

      據李明講,陳繁蓉當時還給了他另外3張卡,并表示,自己手頭的工作忙,請李明幫她把這3人賬戶里的錢也取出來。李明當即表示超過5萬要本人到場,還要提供本人的身份證。陳繁蓉卻說,銀行內部人員取款,不需要這么繁雜的手續。李明于是按陳的話照辦了,結果果然把120萬元成功提現出來。

      陳繁蓉還吩咐他,直接把錢取出來放到主任辦公室給她。據李明回憶,當天給錢的時候,除了陳繁蓉,鹿城農村合作銀行矮凳橋分理處的主任李軍也在辦公室。

      據受害者講述:“我們簽字都是在銀行簽的,銀行里邊的監控可以作證。陳繁蓉和里邊的主任李軍非常熟,她可以在銀行出入自如,在銀行里面有她的辦公桌!

      對此,鹿城農村合作銀行辦公室的人士表示,陳繁蓉不是他們的員工,而是一個企業主。貸款大多數的人還是他們自己親筆簽名,他們是受社會人士教唆,也有貪圖利益的行為,現在對方跑了就把責任推給銀行。目前,這件事已經交給銀監局在處理了。

      針對受害者懷疑的該行矮凳橋分理處主任李軍也參與其中,甚至和陳繁蓉串通。鹿城農村合作銀行上述人士表示,這個還不清楚,李軍也在配合相關部門的調查。

      《每日經濟新聞》記者從溫州銀監分局了解到,銀監局目前關注并了解了這件事。初步了解到這是個人的行為,不是銀行的行為,錢是從個人的賬戶上轉走的,不會影響儲戶資金的安全,也不會造成系統性的銀行風險。具體的情況有待公安偵查。

      互不認識的“五人聯!

      據了解,此事最終暴露是在2011年9月21日凌晨,陳繁蓉攜集資款和貸款潛逃。一些原先相互不認識的人才了解到,被陳繁蓉安排成“5人聯!钡男问,即每組5個人,相互為組成員每人30萬的貸款提供擔保。

      9月21日,張先生打不通陳繁蓉的電話,聽陳的朋友說陳肯定跑了。張先生才從銀行知道,自己簽了30萬元的貸款,而且是和另外四個人一起,做的五人聯保?蓮埾壬硎尽傲硗獾乃膫人我根本不認識,也沒有一起簽字”。

      9月23日,李遠接到鹿城區農村合作銀行電話,稱他有一筆在該銀行的貸款需要核實一下,李遠這才意識到大事不妙,再打電話給陳繁蓉,以及她的親屬,電話均已無法接通。9月29日,《每日經濟新聞》記者撥通了陳繁蓉手機,但是她一直沒有接。

      《每日經濟新聞》拿到的一份名單顯示,陳繁蓉共計組織了12組聯保體,每組5人。另據不完全統計,目前確定的受害者約48~50人,每人的貸款金額為30萬元,共計約1500萬元。其他有個別小組的貸款審批未獲通過,也有個別貸款被本人直接取走。

      在溫州鹿城農村合作銀行的官方網站上,《農戶聯保貸款》是這么規定的:“農戶聯保貸款是指農戶或社區居民在自愿基礎上組成聯保小組,由我行各網點對聯保小組成員發放的,并由聯保小組成員相互承擔連帶保證責任的貸款!

      貸款條件則為:“經濟獨立,在我行服務區域內有固定住所;具有貸款資金需求;具有合法、穩定的收入!

      某銀行內部風險控制部門負責人表示,個人聯保,通常指的是5個人一組或者3個人一組成為一個整體,“在該案例中,銀行可能的失職之處在于一是錢的用處沒有調查,二是個人償還能力沒有調查!

      《每日經濟新聞》記者以客戶名義致電溫州鹿城農村合作銀行的某一支行,該支行信貸人員表示:“要五人聯保貸款,五個人都要有資金需求,而且你們五個人必須認識,還要同時來簽合同,你們五個是負連帶擔保責任的!


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      責任編輯:NF062

      作者:佚名 來源:不詳
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